AIに怖くて勉強した28歳税理士が、3ヶ月で掴んだ答え

正直に言います。税理士の仕事の40%は、もうAIのほうが正確です。

これ、3ヶ月前の私だったら絶対に認められませんでした。「AIが税理士の仕事を奪う」という記事を見るたびに目をそらして、見なかったことにしていました。

でも、ある日クライアントから「AIで作った仕訳データ、見てもらえますか？」と言われて、本気で焦ったんです。自分が知らないツールを、クライアントのほうが先に使っている。その事実が、怖くてたまらなかった。

そこから3ヶ月。必死に勉強して、実際に業務に取り入れてみて、ようやく「答え」らしきものが見えてきました。今日はその全記録を正直に書きます。

【Before】AIを避けていた頃の私

3ヶ月前の私の日常はこんな感じでした。

毎月の仕訳入力に1社あたり約5時間。顧問先は15社。月次処理だけで75時間以上かかっていて、繁忙期はほぼ毎日終電でした。

税制改正の情報収集も、国税庁のサイトを1つずつ読んで、判例を調べて、要約をノートにまとめて。1つの論点を調べるのに2〜3時間かかることもザラでした。

周りの同期が「ChatGPT使ってる？」と聞いてきても、「まだ信用できないでしょ」と返していました。本当は、使い方が分からなかっただけです。

怖かったんです。AIを学んだら「自分の仕事がなくなる」という現実を突きつけられる気がして。

【転機】クライアントの一言で目が覚めた

転機は、30代の経営者クライアントからの一言でした。

「先生、freeeのAI仕訳とClaude使えば、月次の8割は自動化できるって聞いたんですけど、本当ですか？」

正直、Claudeの名前すら知りませんでした。帰り道にスマホで調べて、その夜からアカウントを作りました。

最初に試したのはChatGPT。月額約3,000円のPlusプランに登録して、「法人税法の○○条について、中小企業への適用事例を要約して」と入力してみました。

30秒で出てきた回答が、私が2時間かけて調べた内容の7割をカバーしていました。もちろん細かい間違いもあったけど、叩き台としては十分すぎるレベルでした。

「これ、怖がってる場合じゃない」と本気で思いました。

【3ヶ月の記録】実際にやったことを全部書きます

ここから私が3ヶ月間で試したことを、時系列でまとめます。

1週目：まず触る

ChatGPT PlusとClaude Proに登録しました。両方合わせて月額約6,000円。ランチ3回分です。

最初の1週間は、日常のメール作成だけに使いました。「丁寧で親しみやすい税理士として、資料提出の催促メールを書いて」と入力するだけで、5分かかっていたメールが30秒で完成しました。

小さな成功体験が、次を試す勇気をくれました。

2〜4週目：業務に組み込む

freeeの自動仕訳機能を本格的に使い始めました。銀行口座とカード明細を連携させて、AI仕訳をONにするだけ。追加コストはほぼゼロです。

税法リサーチにはClaudeを使いました。「消費税のインボイス制度における免税事業者の経過措置について、2026年時点の最新情報を整理して」と聞くと、条文の要点と実務上のポイントが整理された形で出てきます。

ただし、AIの出力をそのまま信じるのは絶対NGです。必ず国税庁のサイトや条文で一次確認する習慣をつけました。X上でベテラン税理士の方が「ファクトチェックをゴリゴリやる習慣が命」と書いていて、本当にその通りだと実感しています。

1〜2ヶ月目：自動化を拡大する

ここで衝撃だったのがClaude Codeです。日本語で指示するだけで、データ変換のプログラムを作ってくれます。

「マネーフォワードのCSVをfreee形式に変換するスクリプトを作って」と入力したら、本当に動くものが出てきました。エンジニア経験ゼロの私でもできたんです。

実際に、ある税理士事務所ではClaude Codeで仕訳処理時間を5時間から50分に短縮（83%削減）した事例が報告されています。スタッフ0人で顧問先60社を対応しているケースまであるそうです。

私はそこまで極端ではないけれど、月次処理の時間は確実に半分以下になりました。

3ヶ月目：効果を測定する

3ヶ月経って、数字で振り返ってみました。

• 月次処理時間：75時間 → 約35時間（月40時間削減）
• 税法リサーチ：1論点2〜3時間 → 30分〜1時間
• メール・資料作成：1日30分 → 10分以下

空いた時間で、クライアントとの面談を増やしました。数字の報告だけじゃなく、「この粗利率の推移、来期どうしますか？」という経営の話ができるようになったんです。

【After】3ヶ月で掴んだ「答え」

3ヶ月前、私は「AIに仕事を奪われる」と思っていました。

今は違います。AIに奪われるのは「作業」であって、「判断」と「信頼」は奪われない。これが私の答えです。

EYの2026年調査によると、税務リーダーの70%がすでに生成AIツールを導入済みまたは統合中だそうです。もう「使うか使わないか」の段階じゃなくて、「どう使うか」の段階に入っています。

AIが仕訳を自動化しても、その数字が正しいか判断するのは税理士です。クライアントが「AIで作った申告書を見てほしい」と持ってきたとき、「ここが間違っています」と指摘できるのも税理士です。

怖がって逃げていた3ヶ月前の自分に言いたいのは、「AIを学ぶことは、自分の価値を再発見することだった」ということ。

AIに奪われない税理士になるんじゃなくて、AIと一緒に働ける税理士になればいい。そう思えたのが、3ヶ月で一番大きな変化でした。

【まとめ】今日からできる最初の一歩

もし同じように怖いと感じている方がいたら、まずはChatGPTかClaudeのアカウントを作って、明日のメール1通だけAIに手伝ってもらってみてください。

月3,000円で始められます。最初の1通で「あれ、意外といけるかも」と思えたら、そこからは早いです。

私もまだまだ勉強中です。でも、3ヶ月前に「怖い」と思えたからこそ、今ここにいます。怖いって、ちゃんと未来を考えている証拠ですよね。

この記事が同じ不安を持つ方の背中を少しでも押せたら嬉しいです。スキとフォローで応援していただけると、もっと頑張れます！

ではまた、次のnoteでお会いしましょう💁🏻‍♀️