【実体験】AIに怖くて勉強した28歳税理士の逆転劇

正直に言います。半年前の私は、AIのニュースを見るたびにスマホをそっと閉じていました。

「税理士の仕事、AIに奪われるらしいよ」。友人にそう言われた夜、本気で眠れなかったんです。

でも、そこから必死に勉強して、実際にAIを業務に取り入れてみたら、世界がまるっきり変わりました。月の残業が約20時間減って、対応できる顧問先も1.5倍に増えています。

今回は、AIが怖くてたまらなかった私が「逆転」するまでにやったことを、6つのステップで全部書きます。これから動き出したい人の参考になれば嬉しいです！

【前提】税理士×AIの現実を30秒で

2026年現在、会計事務所のAI導入率は約35%（Forbes調査）。さらに税理士事務所の70%が生成AIの導入を検討中というデータもあります（月刊『税理』2026年4月号）。

つまり、「まだ使っていない人」のほうが多い。でも「これから一気に変わる」タイミングなんです。

実際にX（Twitter）では、クライアントがAIで決算書を作って数字が合わず、税理士に泣きついたという投稿が200万回以上表示されてバズっていました。AIだけでは完結しない。でもAIを使えない税理士も生き残れない。この両方が現実です。

【手順①】まず「何が怖いのか」を書き出す

私が最初にやったのは、AIへの不安を全部ノートに書き出すことでした。

「仕訳の自動化で仕事がなくなる」「クライアントがfreeeだけで完結するようになる」「若い世代に追い抜かれる」。書いてみると、漠然とした恐怖が具体的な課題に変わります。

怖いままでいると動けない。でも課題にすれば、対策が見えてきます。これが最初の一歩でした！

【手順②】ChatGPTとClaudeで「プロンプトの基礎」を覚える

次にやったのは、ChatGPTとClaudeを毎日触ること。最初の1ヶ月は、とにかくプロンプトの書き方を練習しました。

たとえば「この領収書の仕訳を教えて」ではなく、「個人事業主・飲食業・簡易課税・第四種で、交際費の仕訳と消費税区分を教えて」と条件を絞って聞く。これだけで回答の精度がまるで違います。

無料のオンラインセミナーにも2つ参加しました。THE CXOコミュニティの税理士向けAI研修は、実務寄りの内容で特に参考になりましたよ！

【手順③】自分の業務に合うツールを選ぶ

プロンプトに慣れてきた2ヶ月目。いよいよ実務ツールの選定です。

私が試したのはこの4つでした。

• Deep Dean（ファーストアカウンティング開発）：経理特化AI。日商簿記1級の正答率99.8%で、仕訳自動化がとにかく正確。月額5,000円〜10,000円
• NotebookLM（Google）：税制改正大綱の要約やマインドマップ作成に重宝。基本無料
• Claude Code（Anthropic）：記帳・決算の自動化に強い。月額2,000円〜
• freee会計 + Gemini連携：試算表の異常値チェックが自動化できる

5つ試して結局メインで残ったのは2つ、Deep DeanとNotebookLMでした。全部入れる必要はなくて、自分の業務のボトルネックに合うものだけ選ぶのがコツです◎

【手順④】小さい業務から実務に組み込む

いきなり全業務をAI化しようとすると、確実に挫折します（笑）。

私はまず「議事録作成」と「試算表の異常値チェック」の2つだけAIに任せました。Xで見かけた27歳の税理士さん（@maroncat11）も、議事録作成を90%自動化、試算表分析を80%削減したと投稿していて、「同世代でもできるんだ」と背中を押されたのを覚えています。

具体的には、NotebookLMで顧問先との打ち合わせ音声を要約し、Claudeで試算表の前月比異常値を検知する流れ。1社あたり約15分の短縮になりました！

ここで大事なのは、AIの出力を必ず自分でチェックすること。消費税の区分ミスや、勘定科目の誤りはAIでも起きます。最終判断は人間の仕事です。

【手順⑤】守秘義務のルールを先に決めておく

税理士がAIを使うとき、一番怖いのは情報漏洩ですよね。

Xでも、クライアントがAIに財務データを入力して漏洩リスクが問題になった投稿がバズっていました。これはフィクションでしたが、実務の不安をリアルに反映しています。

私がやったのは、事務所内で3つのルールを決めたこと。

1. クライアント名・個人情報はAIに入力しない（匿名化してから使う）
2. ChatGPTの「Chat history & training」をオフに設定する
3. Claude Teamプランなど、データが学習に使われないプランを選ぶ

ポリシーを先に作っておくと、安心してAIを使えるようになります。これ、意外とやっていない事務所が多いので、差がつくポイントです！

【手順⑥】学び続ける仕組みをつくる

AIの進化は本当に早い。半年前に覚えたプロンプトが、もう古くなっていることもあります。

私は月1回のAI研究会サロンに参加して、税制改正×AIの最新情報をキャッチアップしています。Saix社の研修は延べ130名の税理士が参加していて、実務に直結するケーススタディが多くておすすめです。

あとは、XでAI活用している税理士さんを10人ほどフォローしています。@redelta_jpさんの「AI回答を自分の言葉に翻訳する」というTipsは、今でも毎日意識していますよ。

【まとめ】今日からできること

振り返ると、こんな流れでした。

1. 不安を書き出して「課題」に変える
2. ChatGPT・Claudeでプロンプトの基礎を1ヶ月練習
3. Deep Dean・NotebookLMなど、自分に合うツールを選ぶ
4. 議事録・試算表チェックなど小さい業務から導入
5. 守秘義務ルールを先に決める
6. 月1回の学習でアップデートし続ける

半年前、布団の中でAIニュースに怯えていた私が、今は月20時間の余裕を生み出して、新しい顧問先の相談にも応じられるようになっています。

AIは怖い。今でも少し怖い。でも、「怖いから勉強する」を選んだことで、確実に景色が変わりました。

怖さは、動き出すためのエンジンになる。

今日できることは、ChatGPTを開いて「自分の業務で一番時間がかかっていること」を1つ聞いてみること。それだけで十分です◎

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ではまた、次のnoteでお会いしましょう💁🏻‍♀️