AIが怖かった28歳税理士、3ヶ月で年収100万UP
正直に言います。半年前の私は、AIのニュースを見るたびにスマホをそっと閉じていました。
「税理士の仕事、AIに奪われるらしいよ」って同僚に言われて、笑ってごまかしたけど、夜ひとりで検索して落ち込む。そんな日々を過ごしていました。
でも、怖がっているだけじゃ何も変わらない。そう思って3ヶ月間、本気でAIと向き合ってみた結果、年収が100万円上がりました。
特別な才能があったわけじゃないです。やったことは5つだけ。今日はその全部を書きます。
① 【まず最初に】ChatGPTで「自分の業務の棚卸し」をした
一番最初にやったのは、自分の仕事を全部書き出すことでした。
ChatGPTに「税理士の月次業務を一覧にして、AIで代替可能な割合を推定して」とプロンプトを投げたんです。返ってきた答えを見て、正直ゾッとしました。
記帳代行、仕訳入力、証憑整理、申告書の下書き。私が「自分の仕事」だと思っていた業務の約60%が、AIで代替可能と分類されていたんです。
でも、ここで気づいたことがあります。残りの40%、つまり「節税提案」「経営相談」「クライアントとの信頼構築」は、AIにはまだ難しい領域でした。
棚卸しをしたことで、「全部奪われる」という漠然とした恐怖が、「ここは守れる、ここは任せられる」という具体的な地図に変わりました。これだけで、だいぶ気持ちが楽になったんです。
食べながらAIを研究しています 😊
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② freee会計のAI機能で記帳業務を83%削減した
棚卸しの次は、実際にツールを導入しました。最初に試したのがfreee会計です。
2025年のアップデートでGemini連携のAI記帳機能が入っていて、証憑をスキャンするだけで仕訳を提案してくれます。月額2,980円のベーシックプランでAI機能が使えるので、試すハードルが低かったのも助かりました。
導入前は、1クライアントの月次記帳に平均3時間かかっていたのが、AI提案のレビューだけなら30分で終わります。処理時間83%削減。これ、最初は信じられなくて3回計り直しました（笑）
マネーフォワード クラウドも試しましたが、私の場合はfreeeのほうが既存データとの相性が良かったです。どちらも無料トライアルがあるので、1週間ずつ試して自分に合うほうを選ぶのがおすすめです！
③ 浮いた時間で「節税提案」に集中した
ここが一番大事なポイントです。
AIで記帳業務を削減しても、浮いた時間でNetflixを観ていたら年収は上がりません（笑）。私がやったのは、浮いた時間を全部「付加価値の高い業務」に振り向けることでした。
具体的には、クライアントごとにClaudeを使って決算データを分析し、節税提案書のドラフトを作成。以前は提案書を1本作るのに半日かかっていたのが、Claudeのおかげで2時間で完成するようになりました。
月次面談のたびに「こんな節税方法がありますよ」と提案できるようになったら、クライアントの反応が明らかに変わったんです。「ひなこさんに頼んでよかった」って言われたとき、本当に嬉しかったですね。
④ 【収入直結】顧問料の見直し交渉をした
付加価値を出せるようになったタイミングで、顧問料の見直しをお願いしました。
これ、めちゃくちゃ怖かったです。「値上げしたら契約切られるかも」って不安で、2週間くらい悩みました。
でも、実際にやってみると、節税提案で年間数十万円の効果を出しているクライアントは、月1.5万円の顧問料アップを快く受けてくれました。THE CXOの調査でも、AI活用で付加価値を高めた事務所の顧問料アップ成功率は97%というデータがあります。
私の場合、担当クライアント8社のうち6社で顧問料アップに成功。月額で約8万円、年間で約100万円の収入増になりました。
ポイントは、値上げの「前」に成果を見せること。提案書や削減額の実績を数字で共有してから交渉に入ると、話がスムーズに進みます！
⑤ Perplexityで「税務×AI」の最新情報を毎日15分キャッチアップ
最後の習慣は、情報収集です。
AI業界の動きは本当に速くて、1ヶ月サボると浦島太郎になります。私は毎朝Perplexityで「税務 AI 最新」「ChatGPT 業務効率化 2026」などを検索して、15分だけ情報をチェックしています。
この習慣のおかげで、Claude Codeというエージェント型AIの存在を早めにキャッチできました。これは自動仕訳や提案書作成まで一気通貫でやってくれるツールで、月次業務を20時間から2時間に短縮できた事例もあるそうです。
まだ私は試せていないのですが、次の導入候補として調査中です。こういう「次の一手」を常に持っておくことが、AI時代のキャリアを守る保険になると感じています。
まとめ：一番大事なのは「AIを怖がるのをやめる」ではなく「怖がりながら触る」こと
正直、今でもAIは怖いです。Xで「年収2,000万の税理士がChatGPTで競争優位性を失った」という投稿を見たときは、やっぱり胃がキュッとなりました。
でも、怖いからこそ動いた3ヶ月で、年収は100万円上がりました。
振り返ると、やったことはシンプルです。
- ChatGPTで業務を棚卸しして「守る領域」を見つける
- freee会計やマネーフォワードで単純作業を自動化する
- 浮いた時間でClaudeを使って付加価値業務に集中する
- 成果を見せてから顧問料アップを交渉する
- Perplexityで毎日15分、次の一手を探し続ける
どれも今日から始められることばかりです。特に①の棚卸しは、ChatGPTに聞くだけなので5分で終わります。
「AIが怖い」は、動く理由になります。怖がっている自分を責めないで、そのまま一歩だけ踏み出してみてほしいです。
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また次のnoteでお会いしましょう💁🏻♀️